مراجعة وتقييم الوسيط INZO

تأسست شركة انزو في العام 2021 كشركة وساطة في مجال تداول العقود مقابل الفروقات، وكان تأسيسي الشركة من خلال شركة أوفشور في سيشيل ليتبعها تسجيل اوفشور آخر في كوموروس في العام 2022، ,ولم يتسن لنا معرفة المقر الرئيس الحقيقي للشركة، كما أن موقع WikiFX حاول الوصول الى مكتبهم في قبرص ولكنه لم يجد أي مقر او مكتب حقيقي هناك.

وبحسب موقع الشركة إنزو فإنهم يذكرون اسم الرئيس التنفيذي للشركة كنوع من الشفافية وهي أولغا لامبادريدو، تعمل من قبرص بحسب حساب لينكد ان الخاص بها والظاهر بالصورة لأسفل.

هذا وبحسب موقع الشركة فإن شهادة تأسيس الشركة هي في سانت فنسنت وجزر غرينادين، وبناء عليه فإن رخص الشركة وتسجيلها جميعه من نوع Offshore مما قد يخفض من مستوى الشفافية في التعامل مع الوسيط.

تراخيص الشركة والهيئات الرقابية

لا تملك الشركة أياً من تراخيص الدرجة الأولى، وكذلك لا تملك الشركة مقراً رئيسياً واضحاً ومعلوماً لمزاولة الانشطة، مما يثير الشكوك حول مدى المصداقية مع الوسيط انزو، ورخص الشركة بحسب الموقع هي:

1. رخصة FSA من سيشيل.
2. رخصة MISA من كوموروس.

كلا الرخصتين لأعلى ليستا من الدرجة الأولى، ورخصة كوموروس تُعتبر ضعيفة الى حد كبير مقارنة برخصة سيشيل.

هذا وقد حذرت بعض المواقع المتخصصة في شركة الوساطة من الوسيط INZO حيث أن هنالك العديد من شكاوي المستخدمين فيما يتعلق بعمليات السحب او خسارة الأرصدة بحسب موقع WikiFX، ولم يتسن لنا التأكد من الشكاوي.

أدوات التداول

أدوات التداول المُتاحة في انزو متغيرة بحسب نوع حساب التداول، فالحساب القياسي او الستاندارد لا يتيح للمستخدم سوى التداول في عدد محدود من الأدوات المالية وبتصنيف محدود أيضاً، فتجد في الحساب القياسي أن المُتاح للمتداول هي:

1. العملات: بعدد 38 زوج عملات.
2. مؤشرات الاسواق العالمية: بعدد8 فقط.
3. المعادن ومصادر الطاقة بعدد 9 فقط.

أدوات التداول في انزو

أي أن مجمل الادوات المالية المتاحة للمستخدم في الحساب القياسي هي 55 أداة مالية تخلو منها الأسهم والعملات الرقمية وصناديق المؤشرات المتداولة، وهذا محدود مقارنة مع شركات الوساطة الأخرى.

أما حساب الزيرو وحساب ال VIP فيضيف العملات الرقمية على ادوات التداول مع عدد اكبر بقليل على أزواج العملات، وأما حساب Stocks فيوفر لمستخدميه تداول ما يقارب من 233 سهم في بورصات عالمية مختلفة.

منصات التداول

برغم محدودية تراخيص الشركة وكذلك محدودية ادوات التداول المُتاحة، فإن الشركة توفر لمستخدميها امكانية التداول عبر منصتين متقدميتن هما:

1. MT5: برخصة كاملة وعدد خوادم 2 فقط.
2. cTrader: متاحة على حسابات الزيرو والقياسي وحساب ال VIP.

أنواع حسابات التداول

توفر شركة انزو لمستخدميها عدداً كبيراً من أنواع الحسابات يصل الى 7 أنواع، لا نرى أهميةً تذكر لهذا التنوع ولكن الحسابات متنوعة بناءً على الحد الادنى للايداع والسبريد ومنصة التداول والرافعة المالية وحتى الأدوات المالية المُتاحة، والحسابات كالآتي:

1. حساب قياسي Standard: بحد أدنى للايداع 100$، وبرافعة مالية من 1:500 وفارق نقاط يبدأ من 0.8 نقطة، مع بونص على الايداع وتفعيل خاصية الغاء فوائد التبييت.
2. حساب الزيرو: برافعة مالية 1:200 وسبريد يبدأ من 0.0 نقطة وحد أدنى للايداع 5000$ مع 8$ عمولة على كل لوت.
3. حساب الزيرو القياسي: نفس مضمون حساب الزيرو العادي ولكن بحد أدنى للايداع من 50$ ورافعة 1:500 وعمولة0.08$ على اللوت، مما يجعله شبيهاً بحساب السنت عند الشركات الأخرى.
4. حساب Stocks: مخصص للتداول على لااسهم برافعة مالية 1:20 وحد أدنى للايداع 500$.
5. حساب Crypto: مخصص لتداول العملات الرقمية ومع حد أدنى للايداع 50$ ورافعة مالية 1:100 وعمولة تبدأ من 0.085$.
6. حساب Mini: بحد أدنى للايداع 50$ ورافعة مالية 1:500 و 77 اداة تداول متاحة.
7. حساب Inzo VIP: حساب بايداع اولي كبير يبدأ من 50 ألف دولار، وسبريد يبدأ من 0.0 نقطة مع 4$ عمولة على اللوت.

في الجدول الظاهر أعلاه أنواع حسابات التداول مع الحد الأدنى للايداع لكل حساب وعدد أدوات التداول المتاحة مع كل حساب، وكما هو ملحوظ التنوع الكبير في أنواع الحسابات بهدف الحصول على ايداعات أكبر وكذلك إدارة مخاطر لشركة الوساطة نفسها انزو والتي تُعتبر صانع سوق او Market Maker.

فروق الأسعار وشروط التداول

توفر الشركة لمستخدميها بيئة تداول تعمل بنظام الهامش او الرافعة المالية، وتختلف الرافعة المالية في انزو باختلاف نوع الحساب الا انها تبدا من 1:20 وحتى 1:500 دون اتاحة تحديد الرافعة المالية القصوى للمستخدم، حيث أن العديد من شركة الوساطة تتيح للمستخدم تحديد رافعة مالية قصوى للحساب.

أما فيما يتعلق بفروق الاسعار فتوفر الشركة سبريد يبدأ من الصفر على بعض انواع الحسابات ولكن في مقابل ذلك توجد عمولة نقدية على كل لوت، أما فروق الاسعار على الحساب القياسي فسنتناول بعض الأمثلة عليها لأسفل:

• السبريد على EURUSD يبدأ من 0.8 نقطة بالحد الأدنى فقط.
• السبريد على الذهب XAUUSD يبدأ من : 0.17.
• السبريد على خام برنت يبدأ من 0.01.
• السبريد على مؤشر US100 يبدأ من 6.

الدعم الفني

يدعم موقع الوسيط إنزو 5 لغات هي: العربية، الانجليزية، الكورية، البولندية، والفرنسية، كما يتيح الموقع لمستخدميه عدة قنوات تواصل منها: عبر البريد الالكتروني، الهاتف، تعبئة نماذج تواصل، والدردشة الحية، ولم نلحظ خدمة تواصل عبر الواتساب او التلجرام.

أما سرعة المعالجة، فلوحظ أن الدردشة الحية ليست دائماً تعمل على مدار ال 24 ساعة كما أن معالجة البريد الالكتروني تتطلب وقتاً مع الوسيط.

طرق الايداع والسحب

بالنسبة لطرق الايداع والسحب فكلاها تخلو من الحوالات البنكية او المصرفية، فلا يمكن للمستخدم التحويل او السحب عبر الحساب البنكي ، فيما لوحظت طرق الايداع التالية:

• عبر العملات الرقمية.
• عبر البطاقات البنكية.
• خدمة الدفع المسبق من voucherry.
• التحويل عبر محافظ Payeer.

أما طرق السحب فهي محدودة أكثر من طرق الايداع وهي:

• عبر العملات الرقمية.
• عبر محفظة Payeer.
• عبر P2P او من النظير الى النظير، وعادةً لا تتسم بالقانونية.

دروس التداول

تحاول الشركة توفير بعض المواد التعليمية كشروحات الفوركس الصوتية والمرئية والكتب المصورة، فمثلاً تعات الشركة مع المحلل المصري شريف خورشيد لنشر مؤلفاته التعليمية في موقعها، وعبر قناتها على اليوتيوب، ولكن لم نجد أي ورشات عمل او سيمنار او ويبنار تعقدها الشركة بشكل دوري، ومع ذلك يمكن تقييم دروس شريف خورشيد بأنها جيدة برغم أنها تميل الى أن تكون تسويقية لخدمة مصالح الشركة.

الخلاصة

شركة إنزو او Inzo هي شركة وساطة مالية جديدة ولا تتمتع بالشفافية المطلوبة بين شركات التداول المنافسة، فالشركة لا تملك سوى ترخيصين اثنين فقط في جزر الملاذ الضريبي، وكذلك لا تملك عنوان انشطة واضح او مقر رئيسي واضح في قبرص، ناهيك عن بعض شكاوي المستخدمين حول مشاكل في السحوبات او خسائر متكررة في الحساب.

ومع ذلك فللشركة بعض الايجابيات قد تكون في اناوع منصات التداول مثل منصة cTrader او منصة MT5 الحديثة حيث أن الشركة تملك ترخيصاً كاملاً وليس جزئياً لمنصة الميتاتريدر 5، ولكن مع كل هذا الشركة لا تزال بحاجة الى كثير من العمل حتى تتحول الى وسيط موثوق.

اسئلة شائعة