تقييم شركة DB Investing: مراجعة شاملة للوسيط

شركة DB Investing شركة وساطة في مجال تداول العقود مقابل الفروقات، تم تاسيس الشركة عام 2018 وتنشط الشركة في الأسواق العربية بشكل أكبر من بقية الاسواق حيث أن الشركة تملك تراخيص مختلفة ومكاتب تمثيل في عدة دول، ولم يتسن لنا معرفة مقر الشركة الرئيس على الرغم أن الشركة تعلن مكتب دبي مقراً رئيسياً لنشاطها.

تملك الشركة مكاتب في عدة دول حول العالم كالآتي:

• مكتب في أبوظبي في الامارات العربية المتحدة.
• مكتب في ليماسول قبرص.
• مكتب في سيشيل.
• مكتب في القاهرة جمهورية مصر العربية.
• مكتب في الرياض في المملكة العربية السعودية.
• مكتب في مالطا.
• مكتب في كندا (مع العلم أن الشركة لا تملك أي ترخيص كندي).
• مكتب في موريشيوس.

وبحسب انتشار مكاتب الشركة نلاحظ تركيز نشاطها على المنطقة العربية، حيث أن الشركة تملك مكتباً في كل من مصر والسعودية والامارات، للمزيد حول مكاتب الشركة وعناوينها يمكن مراجعة رابط مكاتب الشركة في موقع DB Investing.

تراخيص الشركة

تخضع الشركة الى عدة هيئات رقابية حول العالم، حيث تملك تراخيص كالآتي:

• ترخيص FSA عن سيشيل ولا يمكن اعتباره ترخيص قوي او حامي للمستخدم في المنطقة العربية.
• ترخيص CMA صادر عن هيئة سوق المال في الامارات العربية المتحدة.
• ترخيص FSC صادر عن موريشيوس ويُصنف أنه ترخيص ضعيف.
• ترخيص Fintrac عن كندا.

كما يظهر لأعلى في الصورة فإن تراخيص سيشيل وموريشيوس هي تراخيص شكلية لأغراض تسويقية من طرف شركة الوساطة، ولكن ترخيص هيئة سوق المال يمكن اعتباره ترخيصاً جيداً وحامياً للمقيمين في منطقة الخليج العربي على وجه الخصوص، وكذلك الترخيص الكندي هام للمقيم في كندا.

نوع شركة DB Investing

شركة وساطة متخصصة في تداول العقود مقابل الفروقات على نطاق مختلف من الأدوات المالية، بحسب الشركة فإنها تُتيح أكثر من 20 ألف أداة مالية للتداول، وكذلك فإن الوسيط يقدم خدما تملّك الأسهم بشكل حقيقي أو الاستثمار في الاسهم والحصول على توزيعات دورية على الاسهم أيضاً.

أما نوع شركة الوساطة من حيث طبيعة التنتفيذ للعقود فنحن نراها صانع سوق، ولكن الشركة تحاول الترويج لنفسها على أنها وسيط STP من خلال بعض أنواع الحسابات.

أدوات التداول

توفر الشركة لمستخدميها عدداً كبيراً من أدوات التداول المالية تتنوع في نطاق واسع ليشمل الآتي:

• العملات.
• مؤشرات أسواق الأسهم.
• المعادن والسلع.
• صناديق المؤشرات المتداولة  ETFs.
• اسهم بأسلوب عقود الفروقات.
• السندات.
• الأسهم الحقيقية.
• أسهم محلية عربية بأسلوب العقود مقابل الفروقات.

ومن الملحوظ توفير شركة للمستخدمين تداول أسهم عربية بشكل CFDs ومنها:

• أسهم سعودية.
• أسهم قطرية.
• أسهم اماراتية.
• أسهم مصرية.
• أسهم كويتية.

وهذا ما يميز الشركة عن كثير من شركات الوساطة، حتى شركات الوساطة التي تتيح تداول الأسهم المحلية عادةً ما تكون محدودة، ولكن مع الوسيط DB Investing فإن الشركة توفر عدداً كبيراً من الأسهم العربية من مصر الى قطر الى السعودية وهذا تنويع مميز.

منصات التداول

تعتبر الشركة ضعيفة جداً في مجال منصات التداول، حيث أنها تفتقر الى أي تنوع في منصات التداول، فهي تقدم لمستخدميها منصة ميتاتريدر 5 فقط وبدون رخصة كاملة أي بترخيص علامة بيضاء، وهذا مما يثير بعض التساؤلات حول وسيط منتشر بمكاتب متنوعة حول العالم وبأدوات تداول مختلفة وعديدة ولن لا يملك ترخيصاً كاملاً لأي منصة تداول.

المنصات التي تسوق لها الشركة هي:

• منصة MT5 بدون ترخيص كامل او بعلامة بيضاء فقط.
• منصة نسخ اجتماعي لم يتسن لنا التعمق فيها.
• تطبيق تداول من تطوير الشركة على متجري جوجل وأبل (وكلاهما بعدد تنزيلات محدود).

وكما يظهر في الصورة المُقتبسة لأعلى عن موقع wikifx فإن الشركة لا تملك ترخيصاً للميتاتريدر 5، وكذلك عدد الخوادم للميتاتريدر خادم واحد فقط، أما تطبيق التداول الخاص بالشركة في متجر جوجل فلا توجد عليه عمليات تنزيل او استخدام كبيرة، بحسب الصورة لا يتجاوز 1000 تنزل وهذا متناقض مع عدد المستخدمين الذي تسوق له الشركة.

حسابات التداول

توفر الشركة لمستخدميها 3 أنواع من الحسابات تتنوع في الحد الأدنى للايداع بين 20$ و 5000$ كما أن جميعها توفر خيار التداول بدون فوائد تبييت ولكن لعدد ايام محدود فقط، والحسابات هي:

1. حساب Standard: بحد أدنى للايداع يبدأ من 20$، وسبريد يبدأ من 1 نقطة، ورافعة مالية تصل 1:2000، مع امكانية تفعيل خاصية الحساب الاسلامي ولكن ل 3 أيام لكل صفقة بدون رسوم تبييت.
2. حساب RAW : بإيداع يبدأ من 20$، وسبريد يبدأ من الصفر نقطة يشمله عمولة 3$ لكل جانب من اللوت، ورافعة مالية تصل 1:1000، و5 ايام دون فوائد تبييت في حال اختيار الحساب الاسلامي منه.
3. حساب Pro: بايداع أولي يبدأ من 5000$، وفارق نقاط يبدأ من 0.0 نقطة وعمولة 1.5$ على كل جانب من اللوت الواحد، و7 ايام اعفاء من رسوم التبييت عند تفعيل خاصية الحساب الاسلامي.

ومن الجدير ذكره أن المستخدم يمكنه فتح أي من الحسابات لأعلى بعملة حساب يختارها من: USD، EUR، GBP، AED، SAR، وهذا تنويع جيد يشمل عملات عربية مثل الريال السعودي والدرهم الاماراتي.

فروق الأسعار وشروط التداول

بداية تتنوع الرافعة المالية لتصل في حدها الأقصى الى 1:2000 ولكن ليس على جميع ادوات التداول، فالشركة تدير ادارة مخاطر لصالحها بحيث تعطي للمتداولين امكانية استخدام رافعة مالية مرتفعة او منخفضة على أداة مالية بعينها، يوضحها الجدول لأسفل:

المواد التعليمية 

توفر الشركة بعض المواد التعليمية في الأشكال التالية:

1. كتب الكترونية للتعليم على التداول تفتقر الى النسخ المترجمة بالعربية.
2. ندوات ودروس مباشرة عبر الانترنت.
3. دروس فيديو وبرامج تعليمية على المنصة.

لا ترتقي المواد التعليمية في الشركة الى محتوى مفيد للمستخدم، ولكن هيكل المواد التعليمية  يتيح للشركة اضافة  مواد تعليمية جديدة قد تفيد المستخدم في المستقبل.

طرق الايداع والسحب

تختلف طرق الايداع والسحب باختلاف البلد، وسنتناول لأسفل طرق الايداع في المملكة العربية السعودية كمثال عملي على منطقة الشرق الأوسط:

• دفع عبر Apple Pay.
• دفع عبر Binance Pay.
• حوالات العملات الرقمية.
• حوالة مصرفية تقليدية للخارج (للملكة المتحدة).
• حوالة مصرفية لبنك المشرق في الامارات.
• البطاقات البنكية.
• باي بال.
• PayBy Botim.

بحسب ما نرى تملك الشركة خيارات متنوعة للايداع في بلد مثل السعودية التي عادةً ما يسودها بعض القيود على نشاط شركات التداول، ناهيك عن امكانية الايداع بر طرق مرموقة مثل باي بال وأبل باي.

الخلاصة

شركة تداول جديدة، تنشط في المنطقة العربية وبعض الدول الآسيوية مثل الهند، بها ميزات وسلبيات، تفتقر الى منصة تداول متقدمة ومرخصة، ولكن على الجانب الآخر تملك ترخيص من الامارات، وأدوات تداول متنوعة من عقود الفورقات وحتى الاستثمار الحقيقي على الاسهم، وكذلك طرق ايداع وسحب سلسة وسهلة، قد تكون خياراً جيداً لمن يريد تجربة التداول بايداع  مبالغ بسيطة مثل 20$.